Proteger su patrimonio

Usted y su familia deberían mantener lo que construyeron con tanto esfuerzo. Tome medidas para proteger el futuro de sus bienes y garantizar su tranquilidad.

Actualice su seguro

¿Tiene la cobertura adecuada para usted y para las personas que dependen de usted? Controle con regularidad sus seguros, especialmente el seguro de vida, para estar seguro de que su familia y activos estén bien protegidos.

Evalúe a sus beneficiarios

Si ha pasado un tiempo desde que abrió sus cuentas de inversiones o pólizas de seguro, es el momento de revisar la lista de beneficiarios. ¿Quién depende de usted para vivir? ¿Y en qué medida? Revise y mantenga la lista de los que deben tener su protección financiera.

Prepárese para dejar una herencia

Un testamento o plan patrimonial solo son una parte para proteger su patrimonio. Involucre a los miembros de su familia en sus decisiones y en sus finanzas. Explíqueles sus preferencias y, de una manera más específica, el lugar y la logística de documentos financieros importantes.

Cuentas con ventajas impositivas

Aproveche al máximo sus fideicomisos irrevocables, cuentas de retiro y cuentas de ahorros para la educación que le permiten proteger sus fondos de las multas impositivas.

Las 3 cosas que debería saber sobre la protección de su patrimonio

Protección de activos en al planificación de bienes

Ha trabajado mucho para construir su patrimonio, por eso quiere protegerlo de los recaudadores de impuestos, víctimas de accidentes, proveedores de cuidado de la salud, emisores de tarjetas de crédito y otros acreedores. Aquí le presentamos cuatro maneras de proteger sus activos acumulados: el seguro de responsabilidad puede brindar activos necesarios si alguna vez lo demandan; la declaración de bien de familia puede proteger su vivienda principal; si tiene un negocio, la división de sus activos con el cónyuge permite proteger los activos que están a su nombre; y la creación de un fideicomiso irrevocable u offshore para proteger sus activos

¿Qué es un fideicomiso?

Es una entidad legal que protege los activos en beneficio de otros. Básicamente, es como un recipiente con dinero o propiedades para otra persona. Puede incorporar cualquier tipo de activo en un fideicomiso, por ejemplo, efectivo, acciones, bonos, pólizas de seguro, bienes raíces y obras de arte. Los activos que elige incorporar al fideicomiso dependen en su mayoría de sus metas.

¿Cómo debería destinar mis activos?

Más del 90 por ciento de la rentabilidad de las inversiones está determinado por la forma en que los inversionistas destinan sus activos, en comparación con la selección de seguridad, el momento del mercado y otros factores.* Use esta calculadora para determinar la asignación de su portafolio basado en su inclinación al riesgo.

Hablemos

Estamos ansiosos por ayudarlo a proteger y administrar su patrimonio. Llámenos o complete el formulario para que lo contactemos.