Divulgación sobre riesgo, afiliación y ofertas de la institución

ENTIDAD PRESTATARIA: servicios de agente/corredor de bolsa y valores negociables ofrecidos por BOK Financial Securities, Inc., asesor de inversiones registrado en la SEC, agente/corredor de bolsa con licencia y miembro de FINRA/SIPC. El registro en la SEC no implica un cierto nivel de habilidad o capacitación. Seguros ofrecidos por BOSC Agency, Inc., una agencia afiliada.

RIESGO: las inversiones y los seguros no están garantizados por la FDIC, no son depósitos ni otras obligaciones, y no cuentan con el aval, de ningún banco o banco afiliado. Las inversiones están sujetas a riesgos que incluyen la posible pérdida del capital invertido. Con respecto a las transacciones en moneda extranjera, los precios de las divisas son volátiles y el intercambio de divisas implica un grado de especulación. Los cambios en los precios de las divisas pueden ser el resultado de varios acontecimientos como medidas gubernamentales, devaluación de la moneda, hechos políticos y económicos, fluctuaciones de la inflación y las tasas de interés nacionales e internacionales y otras condiciones de mercado. Se pueden presentar otros riesgos en el intercambio de una divisa en particular; antes de invertir lea todos los documentos disponibles, incluyendo los que detallan los riesgos particulares de la divisa específica contemplada.

AFILIACIÓN: Cavanal Hill Investment Management, Inc. ("Cavanal Hill") es un asesor de inversiones registrado en la SEC y una subsidiaria de propiedad absoluta de BOKF, NA, subsidiaria de propiedad absoluta de BOK Financial Corporation, una compañía financiera tenedora ("BOKF"). El registro en la SEC no implica un cierto nivel de habilidad o capacitación. Cavanal Hill brinda asesoramiento sobre inversiones y servicios administrativos a Cavanal Hill Funds y recibe una cuota por sus servicios. Bank of Oklahoma ofrece servicios de custodia a Cavanal Hill Funds y recibe una cuota por sus servicios.

REANUDACIÓN DE OPERACIONES: el plan de reanudación de operaciones de BOK Financial Securities se ha elaborado para brindar respuesta y recuperación si ocurre una catástrofe en una o más de nuestras oficinas. El plan está diseñado para que todas nuestras unidades de negocios puedan reanudar las operaciones sin la más mínima interrupción de los valiosos servicios que proporcionamos a nuestros clientes.

Nuestro plan resume las medidas que tomará BOK Financial Securities en caso de un incidente edilicio, en toda la ciudad o regional, lo que incluye la reubicación de tecnología y el personal operativo en instalaciones regionales alternativas preasignadas. La tecnología de procesamiento de datos también se puede trasladar a un centro de datos regional alternativo.

Todas las instalaciones operativas de BOK Financial Securities están equipadas para la reanudación de operaciones y se ponen a prueba regularmente. Nuestro objetivo de tiempo de recuperación para reanudar las operaciones, incluyendo las que implican la reubicación de personal o de tecnología, generalmente es de tres (3) días hábiles. Este objetivo de recuperación puede verse afectado negativamente por la falta de disponibildad de recursos externos y circunstancias que escapan a nuestro control.

En caso de una interrupción de las operaciones significativa, los clientes pueden llamar gratis a los números de contacto que figuran en nuestro sitio web: securities.bokfinancial.com

Divulgación de orden de la SEC

Conforme a las normas 11Ac1-5 y 11Ac1-6 de la SEC, BOK Financial Securities, Inc. utiliza a Pershing, LLC, ("Pershing") como firma de compensación y todas las órdenes para negociar valores y opciones se envían a Pershing para su ejecución. BOK Financial Securities, Inc. no dirige órdenes a creadores de mercado específicos sino que depende de Pershing para tomar esa determinación.

Pershing puede recibir remuneración, compensación u otra consideración por dirigir las órdenes de clientes sobre valores negociables a un agente/corredor de bolsa o centro de mercado particular para su ejecución. Dicha consideración puede ser un negocio recíproco, pagos monetarios o créditos financieros. Hay más información sobre el proceso para dirigir órdenes de Pershing disponible en www.orderroutingdisclosure.com. Ingrese "BOK Financial Securities, Inc." en el campo "Ingresar el nombre completo del agente/corredor de bolsa".